Unsere Regeln gegen Geldwäscherei

Vertrauen beginnt mit nachvollziehbaren Regeln. Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen gegen Geldwäscherei bei Rockstar Casino gelten, wann wir Ihr Spielerkonto prüfen und was das konkret für Ihre Ein- und Auszahlungen bedeutet.

Unser Einsatz gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei und die Finanzierung von Terrorismus bekämpfen wir mit einem festen internen Regelwerk. Seit unserer Gründung 2023 arbeiten wir unter der Lizenz der Behörde von Curaçao (Nummer 8048/JAZ2021-000) und unterliegen damit deren Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei. Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Konten.

Unser Ansatz ist risikobasiert: Jedes Konto erhält eine Einschätzung, und ungewöhnliche Muster führen zu vertieften Abklärungen. Verdachtsfälle melden wir an die zuständigen Behörden, auch wenn dies für Sie als Spieler nicht sichtbar ist.

• Regelmässige Schulung unseres gesamten Compliance-Teams
• Screening aller Konten gegen Sanktions- und PEP-Listen
• Risikoeinstufung jedes Kunden bei Registrierung und laufend
• Verdachtsmeldung an die Finanzbehörden bei auffälligen Vorgängen

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Schon bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Ausweisdokumenten ab. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir Sie bei ungewöhnlichen Aktivitäten erneut um aktuelle Dokumente bitten, etwa wenn Einzahlungsmuster plötzlich stark von Ihrem gewohnten Verhalten abweichen.

• Registrierung: Prüfung der Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Auffällige Aktivität oder Schwellwerte: erneute Überprüfung

Diese Dokumente benötigen wir

Reichen Sie für die vollständige Prüfung drei Nachweise ein. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und aktuell sein.

• Identitätsnachweis: Pass, Identitätskarte oder Führerausweis, vorne und hinten
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Kartenfoto mit verdeckten Mittenziffern, E-Wallet-Screenshot mit Ihrem Namen oder Kryptowallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Bestätigung sind es wenige Schritte, die Sie direkt im Konto erledigen. In der Regel prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 48 Stunden.

• Öffnen Sie den Verifizierungsbereich in Ihrem Spielerprofil
• Fotografieren oder scannen Sie den Ausweis vorne und hinten
• Laden Sie den Adressnachweis hoch
• Bestätigen Sie Ihre bevorzugte Zahlungsmethode
• Senden Sie die Unterlagen ab
• Erhalten Sie das Ergebnis per E-Mail und im Konto

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und lagern verschlüsselt in einem Rechenzentrum mit strengen Zugriffsbeschränkungen. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung sehen die Unterlagen, und ausschliesslich zur Prüfung. Weder für Marketing noch für andere Zwecke geben wir Identitätsdaten an Dritte weiter.

Herkunft der Gelder belegen

Bei bestimmten Konstellationen fragen wir zusätzlich nach der Herkunft Ihrer Einzahlungen, im Fachjargon Source of Funds. Das betrifft einzelne Einzahlungen über 5'000 CHF, auffällig hohe Summen innerhalb kurzer Zeit oder Spielverhalten, das nicht zu Ihrem bisherigen Profil passt. Diese Prüfung gehört zu den Vorgaben unserer Lizenz und trifft nicht Sie persönlich, sondern dient der Abklärung, dass die Mittel aus legaler Tätigkeit stammen.

• Lohnabrechnung oder Arbeitsbestätigung
• Steuererklärung oder Steuerbescheid
• Bank- oder Kontoauszug als Beleg der Mittel
• Notarielle Belege bei Immobilien- oder Fahrzeugverkäufen
• Nachlassdokumente bei Erbschaften
• Firmendokumente bei gewerblichen Einkünften

Transaktionen prüfen wir konsequent

Gleicher Weg hin und zurück

Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist. Zahlten Sie mit einer Karte ein, geht der Betrag auf genau diese Karte zurück; bei Kryptowährungen senden wir ausschliesslich an die Wallet-Adresse, von der die Einzahlung kam. Jede Ein- und Auszahlung durchläuft automatisierte Kontrollen, und Beträge oberhalb definierter Schwellen prüft unser Team zusätzlich manuell.

Konsequenzen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, sperren wir Auszahlungen und schränken das Konto auf Einzahlungen und Spielgeld ein. Bleibt die Verifizierung weiterhin aus, schliessen wir das Konto und erstellen den verbleibenden Saldo auf eine von Ihnen verifizierte Ursprungsmethode zurück.

Falsche oder gefälschte Dokumente führen zur sofortigen Kontoschliessung und einer Meldung an die zuständigen Behörden. Guthaben aus nicht nachweisbar legaler Herkunft behalten wir ein, bis die Herkunft geklärt ist.

Wir bewahren Dokumente fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten speichern wir fünf Jahre über die Schliessung Ihres Kontos hinaus. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente, soweit keine gesetzliche Grundlage für eine längere Speicherung besteht.

Der Grund für diese Frist ist praktischer Natur: Behörden können im Verdachtsfall Auskunft verlangen, und bei Streit über Auszahlungen oder Transaktionen können wir den nachvollziehbaren Verlauf belegen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 24 Stunden, in Einzelfällen bis zu 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar eingereicht wurden.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Geld über ein fremdes Zahlungsmittel gewaschen wird, und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die eingezahlt hat.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Nach 14 Tagen ohne Unterlagen sperren wir Auszahlungen, und das Konto wird eingeschränkt. Bleibt die Verifizierung aus, schliessen wir das Konto und zahlen den Saldo auf eine verifizierte Ursprungsmethode zurück.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, und nur zur Prüfung. Eine Weitergabe an Dritte oder Nutzung für Marketing findet nicht statt.